Notre Pratique
Un plan unique pour le patrimoine familial
Nous accompagnons les familles disposant d'un patrimoine significatif dans la planification à long terme de leur patrimoine et de leur héritage : gouvernance familiale, succession, structuration de holdings et pactes entre générations. Nous agissons comme le point central qui ordonne la complexité — fiscale, commerciale, successorale et patrimoniale — et coordonne tous les acteurs qui interviennent autour de la famille.
Cette intégration fait notre différence : nous ne gérons pas de portefeuilles et ne nous substituons pas à la banque privée : nous nous plaçons du côté de la famille pour structurer, superviser et donner de la cohérence. Nous concevons l'architecture patrimoniale et de gouvernance, et coordonnons banques privées, assureurs, fiduciaires et avocats pour que chaque pièce réponde à un plan familial unique. Nous traitons fréquemment des situations transfrontalières Andorre–France–Espagne, où résidence, patrimoine et héritiers sont répartis entre juridictions.
À Qui S'adresse ce Service ?
Aucun patrimoine
minimum publié
Nous travaillons avec des familles dont la complexité patrimoniale et familiale justifie une coordination dédiée. Exemple de mandat (anonymisé) : famille française installée en Andorre avec entreprise opérationnelle, holding en France, portefeuille immobilier dans deux pays et enfants pas encore intégrés au patrimoine — nous concevons le holding patrimonial, rédigeons le protocole familial et le pacte d'associés, et coordonnons banque privée et assureur sous un plan successoral unique.
- Patrimoine réparti entre plusieurs juridictions (résidence, entreprise, immobilier, investissements)
- Familles multigénérationnelles ou en pleine transition générationnelle
- Première génération ayant créé le patrimoine et commençant à planifier la relève
- Entrepreneurs récemment établis en Andorre devant organiser leur patrimoine personnel et professionnel
Ce Qui Est Inclus
Un service intégral
pour votre famille
Diagnostic et coordination
Diagnostic patrimonial et familial complet. Nous ne gérons pas de portefeuilles et ne nous substituons pas à la banque privée : nous coordonnons banques privées, assureurs et fiduciaires sous un plan familial unique.
Gouvernance familiale
Conception de la gouvernance : conseil de famille, protocole familial et pactes d'associés et d'actionnaires entre générations.
Structuration patrimoniale
Structuration de holdings patrimoniaux et structuration fiscale du patrimoine familial, personnel et professionnel, avec une approche transfrontalière.
Planification successorale
Planification successorale et accompagnement générationnel : formation des héritiers et transmission ordonnée du patrimoine.
Coordination multijuridictionnelle
Interface unique coordonnant banques privées, assureurs et fiduciaires dans différentes juridictions — notamment la France et l'Espagne.
Reporting et gestion continue
Reporting consolidé au family head et gestion administrative et fiscale continue des structures (le quotidien de la holding et des sociétés familiales).
Notre Méthode
Un plan, quatre étapes
Étape 1
Diagnostic
Nous cartographions le patrimoine, la structure sociétaire, la situation familiale et les objectifs de chaque génération. Nous identifions les risques fiscaux, successoraux et de gouvernance.
Étape 2
Plan familial
Nous concevons l'architecture : structure de holding, protocole familial, plan successoral et pactes. Un plan unique qui aligne patrimoine, fiscalité et relève générationnelle.
Étape 3
Mise en œuvre et coordination
Nous constituons les structures, formalisons les pactes et coordonnons banque privée, assureurs, fiduciaires et avocats pour exécuter le plan.
Étape 4
Suivi continu
Reporting périodique au family head, gestion administrative et fiscale des structures, et révision du plan à mesure que la famille et la réglementation évoluent.
Questions Fréquentes
FAQ Family Office
Non. Nous ne gérons pas de portefeuilles et ne conseillons pas sur des produits financiers. Nous nous plaçons du côté de la famille pour structurer le patrimoine, organiser la gouvernance et coordonner la banque privée et les autres acteurs. Cette indépendance est précisément ce qui apporte de la valeur.
Chaque mandat est géré par une équipe restreinte et dédiée, sous accord de confidentialité et secret professionnel en tant qu'économistes inscrits à l'ordre.
L'Andorre est notre base et notre spécialité, mais la majorité de nos mandats sont transfrontaliers. Nous structurons en tenant compte de la fiscalité et de la succession des juridictions concernées — notamment la France et l'Espagne.
Nous ne publions pas de seuil. Nous évaluons chaque famille de manière personnalisée : ce qui détermine l'adéquation n'est pas seulement le volume, mais la complexité patrimoniale, familiale et transfrontalière.
Oui. Chaque famille dispose d'un responsable de référence qui centralise la relation et coordonne en interne tous les domaines et les tiers externes.
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