Nuestra Práctica
Un único plan para el patrimonio familiar
Acompañamos a familias con patrimonio significativo en la planificación a largo plazo de su patrimonio y su legado: gobernanza familiar, sucesión, estructuración de holdings y pactos entre generaciones. Actuamos como el punto central que ordena la complejidad —fiscal, mercantil, sucesoria y patrimonial— y coordina a todos los actores que intervienen alrededor de la familia.
No gestionamos carteras ni sustituimos a la banca privada: nos situamos del lado de la familia para estructurar, supervisar y dar coherencia. Diseñamos la arquitectura patrimonial y de gobernanza, y coordinamos a banca privada, aseguradoras, fiduciarios y abogados para que cada pieza responda a un único plan familiar. Trabajamos con frecuencia situaciones transfronterizas Andorra–Francia–España, donde residencia, patrimonio y herederos están repartidos entre jurisdicciones.
¿A Quién Va Dirigido?
Sin patrimonio
mínimo publicado
Trabajamos con familias cuya complejidad patrimonial y familiar justifica una coordinación dedicada. Ejemplo de mandato (anonimizado): familia francesa establecida en Andorra con empresa operativa, holding en Francia, cartera inmobiliaria en dos países e hijos aún sin incorporar al patrimonio — diseñamos el holding patrimonial, redactamos el protocolo familiar y el pacto de socios, y coordinamos banca privada y aseguradora bajo un plan sucesorio único.
- Patrimonio repartido entre varias jurisdicciones (residencia, empresa, inmuebles, inversiones)
- Familias multigeneracionales o en plena transición generacional
- Primera generación que ha creado el patrimonio y empieza a planificar el relevo
- Empresarios recién establecidos en Andorra que necesitan ordenar su patrimonio personal y empresarial
¿Qué Incluye?
Un servicio integral
para su familia
Diagnóstico y coordinación
Diagnóstico patrimonial y familiar completo. No gestionamos carteras ni sustituimos a la banca privada: coordinamos bancos privados, aseguradoras y fiduciarios bajo un único plan familiar.
Gobernanza familiar
Diseño de gobernanza: consejo familiar, protocolo familiar y pactos de socios y accionistas entre generaciones.
Estructuración patrimonial
Estructuración de holdings patrimoniales y estructuración fiscal del patrimonio familiar, personal y empresarial, con enfoque transfronterizo.
Planificación sucesoria
Planificación sucesoria y acompañamiento generacional: formación de herederos y transmisión ordenada del patrimonio.
Coordinación multijurisdiccional
Interlocutor único que coordina bancos privados, aseguradoras y fiduciarios en distintas jurisdicciones — especialmente Francia y España.
Reporting y gestión continuada
Reporting consolidado al family head y gestión administrativa y fiscal continuada de las estructuras (el día a día del holding y las sociedades familiares).
Cómo Trabajamos
Un plan, cuatro etapas
Etapa 1
Diagnóstico
Mapeamos patrimonio, estructura societaria, situación familiar y objetivos de cada generación. Identificamos riesgos fiscales, sucesorios y de gobernanza.
Etapa 2
Plan familiar
Diseñamos la arquitectura: estructura de holding, protocolo familiar, plan sucesorio y pactos. Un único plan que alinea patrimonio, fiscalidad y relevo generacional.
Etapa 3
Implementación y coordinación
Constituimos estructuras, formalizamos pactos y coordinamos a banca privada, aseguradoras, fiduciarios y abogados para ejecutar el plan.
Etapa 4
Supervisión continuada
Reporting periódico al family head, gestión administrativa y fiscal de las estructuras, y revisión del plan a medida que la familia y la normativa evolucionan.
Preguntas Frecuentes
FAQ Family Office
No. No gestionamos carteras ni asesoramos sobre productos financieros. Nos situamos del lado de la familia para estructurar el patrimonio, ordenar la gobernanza y coordinar a la banca privada y demás actores. Esa independencia es precisamente lo que aporta valor.
Cada mandato se gestiona con un equipo reducido y dedicado, bajo acuerdo de confidencialidad y secreto profesional como economistas colegiados.
Andorra es nuestra base y nuestra especialidad, pero la mayoría de mandatos son transfronterizos. Estructuramos atendiendo a la fiscalidad y la sucesión de las jurisdicciones implicadas —especialmente Francia y España.
No publicamos un umbral. Evaluamos cada familia de forma personalizada: lo que determina el encaje no es solo el volumen, sino la complejidad patrimonial, familiar y transfronteriza.
Sí. Cada familia cuenta con un responsable de referencia que centraliza la relación y coordina internamente todas las áreas y a los terceros externos.
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